Czy banki wprowadzą Bitcoin do zwykłych bankomatów?

Chociaż bitomaty i ogólnie kryptowaluty to rozwijający się biznes, wiele banków nadal niechętnie współpracuje z tymi firmami ze względu na obawy związane z regulacjami, zwłaszcza w wyniku wojny Rosji z Ukrainą i konsekwentnych regulacji zapowiadanych na krypto. Jednak banki opracowują modele, aby określić, czy mogą współpracować z kryptowalutami lub bankomatami Bitcoin.

Czego potrzeba, aby bankomaty stały się bitomatami?

Jeden z dyrektor operacyjnych związanych z bankowością podzielił się szczegółami na temat tego, czego banki potrzebują w tym biznesie podczas sesji na ATMIA , która odbyła się w dniach 8-10 lutego w Orlando na Florydzie.

Po pierwsze, dyrektor operacyjny poinformował o powodzie, dla którego banki współpracują z firmami zajmującymi się kryptowalutami. Tym powodem są opłaty i depozyty, które te firmy przechowują w banku.

Ocena ryzyka przedsiębiorstwa poprzedza wprowadzenie BTC

Zanim banki zdecydują czy będą współpracowały z firmami krypto, te muszą przeprowadzić ocenę ryzyka przedsiębiorstwa, aby określić, czy warto.

Czy operator bitomatów posiada licencje, przestrzega KYC i AML?

Ocena ta będzie uwzględniać elementy, których regulatorzy będą szukać w biznesie, takie jak sprawdzenie, czy firma posiada niezbędne licencje państwowe i czy jest zgodna z zasadami „poznaj swojego klienta”, czyli tzw. KYC oraz AML (ustawa w związku z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy), ustawą o tajemnicy bankowej - i więcej.

Ocena dostawców gotówki

Będą będą oceniały dostawców gotówki do urządzeń za pomocą pojazdów opancerzonych.

Kontrola klientów i portfeli wysokiego ryzyka

Wreszcie, operatorzy Bitcoin ATM będą musieli uważnie obserwować swoją bazę klientów, w szczególności portfele wysokiego ryzyka, które mogą być powiązane z działalnością przestępczą. Aby to zrobić, operatorzy Bitcoin ATM będą musieli wdrożyć narzędzia do monitorowania transakcji pod kątem niebezpiecznych sytuacji.