Будут ли банки внедрять биткоин в обычные банкоматы?

Bitcoin ATMs Несмотря на то что криптовалюты в целом являются растущим бизнесом, многие банки все еще не хотят работать с этими компаниями из-за проблем с регулированием, особенно в результате войны России с Украиной и последовавшего за этим регулирования криптовалют. Однако банки разрабатывают модели, позволяющие определить, могут ли они работать с криптовалютами или биткоин-банкоматами.

Что нужно сделать, чтобы банкоматы стали битовыми машинами?

Один из операционных директоров банковских компаний поделился подробностями о том, что нужно банкам в этом бизнесе, во время сессии на выставке ATMIA, проходившей 8-10 февраля в Орландо, штат Флорида.

Во-первых, операционный директор сообщил о причине, по которой банки сотрудничают с криптовалютными компаниями. Эта причина - комиссии и депозиты, которые эти компании хранят в банке.

Оценка рисков предприятия предшествует внедрению BTC

Прежде чем банки решат, будут ли они работать с криптовалютными компаниями, им необходимо провести оценку рисков компании, чтобы определить, стоит ли она того.

Bitcoin ATMs Имеет ли оператор лицензию, соответствует ли требованиям KYC и AML?

При оценке будут учитываться элементы, на которые обращают внимание регулирующие органы, например, наличие у компании необходимых государственных лицензий и соблюдение принципов "знай своего клиента", или так называемого KYC, и AML (закона о борьбе с отмыванием денег), Закона о банковской тайне и других.

Оценка поставщиков денежных средств

Они будут оценивать поставщиков наличности для оборудования, использующего бронированные машины.

Контроль клиентов и портфелей с высоким уровнем риска

Наконец, операторам биткоин-банкоматов придется внимательно следить за своей клиентской базой, особенно за кошельками с повышенным риском, которые могут быть связаны с преступной деятельностью. Для этого операторам биткоин-банкоматов необходимо внедрить инструменты для мониторинга транзакций на предмет опасных ситуаций.