Чи впровадять банки біткоїн у звичайні банкомати?

Bitcoin ATMs Хоча криптовалюти загалом є зростаючим бізнесом, багато банків все ще неохоче працюють з цими компаніями через регуляторні занепокоєння, особливо внаслідок війни Росії з Україною та оголошеного регулювання криптовалют. Однак банки розробляють моделі, щоб визначити, чи можуть вони працювати з криптовалютами або біткоїн-банкоматами.

Що потрібно зробити, щоб банкомати стали біткоматами?

Один з операційних директорів, пов'язаних з банківською справою, поділився подробицями того, що потрібно банкам у цьому бізнесі, під час сесії на конференції ATMIA, що відбулася 8-10 лютого в Орландо, штат Флорида.

По-перше, операційний директор повідомив про причину, чому банки працюють з криптовалютними компаніями. Цією причиною є комісійні та депозити, які ці компанії тримають у банку.

Оцінка ризиків підприємства передує впровадженню BTC

Перш ніж банки вирішать, чи будуть вони працювати з криптовалютними компаніями, їм необхідно провести оцінку ризиків компанії, щоб визначити, чи варто це робити.

Bitcoin ATMs Чи має оператор ліцензію, чи відповідає вимогам KYC та AML?

Оцінка враховуватиме елементи, які регулятори шукатимуть у бізнесі, наприклад, чи має компанія необхідні державні ліцензії та чи відповідає вона принципу "знай свого клієнта", або так званому KYC, а також AML (закон про боротьбу з відмиванням грошей), Закону про банківську таємницю - і багато іншого.

Оцінка постачальників готівки

Вони оцінюватимуть постачальників готівки для обладнання, що використовує бронетехніку.

Контроль клієнтів та портфелів з високим ризиком

Нарешті, оператори біткоїн-банкоматів повинні уважно стежити за своєю клієнтською базою, особливо за гаманцями високого ризику, які можуть бути пов'язані зі злочинною діяльністю. Для цього оператори біткоїн-банкоматів повинні впровадити інструменти для моніторингу транзакцій на предмет небезпечних ситуацій.